В России начали действовать изменения, призванные усилить защиту от финансового обмана. В ходе пресс-конференции, прошедшей в Пресс-центре РМ, обсуждались актуальные вопросы противодействия мошенничеству в банковской отрасли. Представители рассказали о законодательных новшествах и методах борьбы с аферистами. Эксперт Отделения — Национального банка по РМ Волго-Вятского главного управления Банка России Сергей Домнин пояснил, что Банк России активно участвует в улучшении нормативной базы для охраны граждан от преступных схем. С 1 сентября введен обязательный период охлаждения для потребительских кредитов и займов. Это промежуток времени между заключением договора и фактическим получением средств, который применяется к суммам от 50 тысяч рублей. Для кредитов от 50 до 200 тысяч рублей деньги будут доступны через 4 часа после подписания, а свыше 200 тысяч — не ранее чем через 48 часов. Это дает заемщикам возможность обдумать решение, посоветоваться с близкими или обратиться в финансовую организацию, если на них оказывают давление мошенники. Банк обязан письменно уведомить клиента о сроках перечисления и напомнить о праве отказа. Также с 1 сентября ужесточены меры против дропперской деятельности. Банки должны отказать в оформлении договора на использование электронных платежных средств, если данные клиента есть в базе мошеннических операций Банка России. Кроме того, ограничена выдача наличных через банкоматы — более 100 тысяч рублей в месяц для таких клиентов, а для больших сумм необходимо личное обращение в отделение с паспортом. Еще одним нововведением стал сервис «второй руки», позволяющий доверить контроль над операциями доверенному лицу — родственнику или другу, который сможет подтверждать или блокировать подозрительные переводы, не имея доступа к счету. Подключение осуществляется по письменному соглашению между банком, клиентом и помощником. Это особенно полезно для пожилых людей и подростков, часто вовлекаемых в мошеннические схемы. В связи с участившимися случаями, когда аферисты убеждают людей снимать наличные и передавать им деньги, с 1 сентября банки обязаны проверять операции через банкоматы на признаки мошенничества. Банк России разработал критерии, такие как необычное поведение клиента, снятие средств в течение суток после получения кредита, увеличение кредитного лимита или досрочное закрытие вклада на крупную сумму, а также смена данных для доступа. При выявлении подозрительной операции банк уведомляет клиента и блокирует возможность снять более 50 тысяч рублей в сутки через банкомат на 48 часов, что позволяет человеку одуматься; большие суммы можно получить в отделении.
