В одном уголовном деле зафиксировано 105 эпизодов, связанных с незаконным оборотом платежных средств. Житель Мордовии содействовал злоумышленникам в выводе похищенных денег через банковские карты, оформленные на его имя. Счета открывались в различных банках, после чего карты и доступ к онлайн-банкингу продавались на теневых площадках. Расследованием занимались сотрудники Следственного управления МВД республики, дело направлено в суд.
Таких посредников в преступных схемах именуют дропперами. Они выступают связующим звеном между аферистами и их жертвами. Некоторые осознанно идут на сотрудничество с преступниками, понимая противозаконность своих действий. Однако встречаются и те, кто, предоставляя доступ к своим счетам, не осознает последствий.
На брифинге в Пресс-центре Мордовии представители МВД и Нацбанка рассказали, кого чаще всего вовлекают в дропперскую деятельность и какие риски это несет.
Финансовые ограничения Мошенники вербуют дропперов через интернет – в соцсетях, на форумах и специализированных сайтах. Заманчивые предложения о быстром заработке привлекают тех, кто ищет доход без официального трудоустройства. Единственное требование – наличие банковской карты или доступа к онлайн-банку.
Однако участников таких схем ждут проблемы как с финансовыми организациями, так и с законом. При расследовании киберпреступлений правоохранители в первую очередь выходят на владельцев счетов, через которые проходили похищенные средства. Независимо от осведомленности, дроппер становится соучастником преступления. «Согласно Федеральному закону от 24.06.2025 № 176-ФЗ, дропперы привлекаются к ответственности даже при отсутствии полного понимания своей роли в незаконной деятельности», – отметили на брифинге.
Александр Петров, начальник отдела безопасности Отделения – Национального банка по РМ, пояснил: «Участники мошеннических схем сталкиваются с блокировкой карт, ограничением переводов и заморозкой операций. При поступлении информации от правоохранительных органов меры применяются незамедлительно. Банк России ведет базу мошеннических операций, интегрированную с банковскими системами, что позволяет оперативно выявлять подозрительную активность».
Родителям на заметку Основную группу риска составляют молодые люди 14-18 лет. Школьники и студенты нередко становятся участниками криминальных схем, привлеченные возможностью легкого заработка.
Специалисты призывают родителей контролировать финансовые операции детей. Банки предоставили возможность получать уведомления о выдаче карт и всех операциях по счетам несовершеннолетних. Это позволяет своевременно пресекать попытки вовлечения подростков в сомнительные схемы.
Эксперты рекомендуют регулярно обсуждать с детьми вопросы финансовой безопасности. При подозрении на участие в мошенничестве необходимо немедленно заблокировать карты, прекратить контакты с злоумышленниками и обратиться в правоохранительные органы.
Изменения в законодательстве Денис Володькин, следователь Следственного управления МВД по Республике Мордовия, отметил, что ранее законодательство не предусматривало ответственности за передачу доступа к банковским картам. Однако с 24 июня 2025 года такие действия квалифицируются как преступление.
Уже зафиксированы первые приговоры по новым статьям. При этом сотрудничество со следствием может стать основанием для освобождения от ответственности, если преступление совершено впервые.
Главный вывод – не стоит искать легких денег в интернете. Без дропперов мошенникам значительно сложнее реализовывать свои преступные схемы.
